2015年版证券投资基金第一章必考点：金融与资产管理

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2015年版《证券投资基金》必考点总结

第一章金融、资产管理与投资基金

1.金融市场与资产管理行业考点

埋解金融与居民理财的关系:居民理财属于金融的组成部分

理解金融市场的分类和构成要素

按交易工具的期限分为:货币市场、资本市场

按交易标的物分为:票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场

按交割期限分为:现货,期货市场

金融市场的构成要素:市场参与者/金融工具、/金融交易的组织方式

理解金融资产的概念:代表未来收益和资产合法要求全的凭证,表明

交易双方的所有权和债权的关系,一般分为债权类和股权类。

理解资产管理的特征:

)从参与方来看基金从业基本知识点,包含委托方与受托方;

2)受托方资产主要为货币等金融资产

3)管理方式主要通过投资存款,证券,期货,基金,保险或实体企

业股权等

资产管理行业的功能

1)为市场经济体系有效配置资源,是有限的资源配置到最有效率的

产品和服务部门,提高整个社会经济的效率和生产服务水平

2)通过资产管理行业专业的管理行为活动,帮助投资人收集处理和

投资有关的宏观微观信息,提高各种投资机会,帮助投资者进行投资

决策,并提高投资决策的最佳执行服务;

3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务,满足投资者的各种

投资需求,是资金的需求方和提供方能便利的连接起来

4)资产管理行为还能对金融资产合理定价,给金融市场提高流动性,

是经融市场更加健康有效,最终有利于一国经济发展。

2.投资基金

掌握投资基金的定义:投资基金是资产管理的主要方式之一,它是

种组合投资、专业管理、利益共享。风险共担的集合投资方式。

投资基金的主要类別

按照资金募集方式,分为公募和私募

按法律形式分为契约型2015年版证券投资基金第一章必考点：金融与资产管理,公司型,有限合伙型;

按照运作方式,分为开放式和封闭式

按照所投资的对象,分为证券投资基金,私募股权基金,风险投资基

金,对冲基金,另类投资基金

第二章证券投资基金概述

第一节证券投资基金的概念与特点

证券投资基金的特点

(一)集合理财,专业管理

(二)组合投资2015年版证券投资基金第一章必考点：金融与资产管理,分散风险

(三)利益共享,风险共担

(四)严格管理,信息透明

(五)独立托管,保障安全

、证券投资基金与其他金融工具的比较

)基金与股票、债券的差异(共3条)

1、反映的经济关系不同。

股票反映的是一种所有权关系

债券反映的债权债务关系

基金反映的是一种信托关系

所筹资金的投向不同

股票、债券是直接投资工具,所筹集的资金主要投向实业领域。

基金是间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工

3、投资收益与风险大小不同

股票:高风险、高收益

债券:低风险、低收益。

基金:介于股票和债券之间,风险相对适中、收益相对稳健

(二)基金与银行存款的差异(有3条差异

考点主要有两个:

基金通过银行代销,但不是银行发行的。

1、性质不同

2、收益与风险大小不同

3、信息披露程度不同

第二节证券投资基金的参与主体

基金的参与主体:基金当事人、(基金市场)服务机构、监管和白

律机构三大类。

证券投资基金当事人

)基金份额持有人

1、基金份额持有人即基金投资人,是基金的出资人、基金资产

的所有者和基金投资收益的受益人

2、基金份额持有人享有的权利(请同学们仔细阅读,此处常成为

考点,也是难点

(二)基金管理人

1、基金管理人的主要职责(按照基金合同约定,负责基金资产的

投资运作,在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大利益。

基金管理人在基金运作中具有核心作用。

3、在我国,基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

三)基金托管人

1、基金托管人的职责(主要体现在基金资产保管,基金资金清算基金从业基本知识点,

会计复核以及对基金资金运作的监督等方面)

2、在我国,基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的

商业银行担任。

基金市场服务机构

包括:基金销售机构、登记注册机构、律师和会计师事务所、基

金投资咨询公司、基金评级机构。

基金的行政监管和自律组织

)基金监管机构(中国证监会

二)基金行业自律组织(基金同业协会)

四、证券投资基金运作关系图

第三节证券投资基金的法律形式

依照基金法律形式不同,基金可分为契约型基金与公司型基金

公司型基金以美国的投资公司为代表,我国目前设立的则为契约型基

金。

契约型基金

契约型基金由基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署

的基金合同而设立,基金投资者的权利主要体现在合同的条款

二、公司型基金

公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司,基金

投资者是公司的股东。

三、契约性基金与公司型基金的区别(考试重点)

(一)法律形式不同

契约型基金不具有法人资格,而公司型基金具有法人资格。

(二)投资者的地位不同

契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利;公司型基金的投

资者可以通过股东大会享有管理基金的权利。由此可见,公司型基金

的投资者的权利要大一些。

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